เช็กลิสต์ ก่อนลงทุนหุ้น ต้องทำอะไรบ้าง

MY Kismet
13 ก.ค. 26
16:50
69 views

ก่อนลงทุนหุ้น ต้องทำอะไรบ้าง ตอบได้เลยว่า การเตรียมตัวให้พร้อมเป็นส่วนสำคัญที่สุด นักลงทุนต้องประเมินตนเองทั้งสภาพร่างกาย จิตใจ และเงินลงทุน ทั้งหมดนี้ทำให้การลงทุนสร้างผลตอบแทนได้ นอกจากนี้ยังมีความรู้ขั้นพื้นฐานเพื่อการลงทุนอีก

ทำไมก่อนการลงทุน ต้องมีการเตรียมตัวให้พร้อม?

การเตรียมตัวให้พร้อม ไม่ว่าจะเป็นด้านร่างกาย จิตใจ และการเตรียมเงินทุน ถือเป็นองค์ประกอบหลักสำหรับการลงทุน หากร่างกายไม่พร้อม การลงทุนก็จะขาดความสม่ำเสมอ หากสภาพจิตใจไม่พร้อมลงทุน อาจส่งผลกระทบต่อการตัดสินใจได้ และท้ายที่สุดหากเงินทุนไม่พร้อม อาจเกิดวิกฤตฉุกเฉินขึ้นได้

ก่อนเริ่มต้นการลงทุน ต้องเตรียมพร้อมอะไรบ้าง?

ก่อนการลงทุนในแต่ละครั้ง หากมีการประเมินความพร้อมด้านร่างกายและจิตใจแล้ว นักลงทุนจำเป็นต้องให้ความสำคัญกับเรื่องงบประมาณ ส่วนนี้เป็นส่วนสำคัญที่จะทำกำไรในอนาคต อีกทั้งยังสามารถต่อยอดความมั่งคั่งในอนาคตได้ด้วย การเตรียมพร้อมมีทั้งหมด 4 วิธีการหลักๆ ดังนี้

1. ประเมินสถานะทางการเงิน ว่าพร้อมแล้วหรือยัง

การประเมินสถานะทางการเงิน มีองค์ประกอบหลักๆ คือ เงินทุนที่มั่นคง, ปริมาณเงินสำรองที่เพียงพอ และการจัดการหนี้สิน ทั้งหมดนี้เป็นสิ่งที่นักลงทุนต้องทำการประเมิน เพื่อตรวจความพร้อมเพื่อเข้าสู่การลงทุน ขั้นตอนนี้มีความสำคัญต่อการทำกำไรเป็นอย่างมาก

2. ตรวจสอบรายการหนี้สิน ว่ามีคงค้างอยู่เยอะไหม

การตรวจสอบหนี้สินถือเป็นการเช็กยอดการผ่อนชำระรายเดือน เป็นการตัดลดดอกเบี้ยที่ไม่จำเป็น เพื่อนำเงินส่วนต่างทั้งหมดมาใช้สำหรับการลงทุน หากนักลงทุนมีหนี้สินคงค้างเยอะ สิ่งนี้สะท้อนความไม่มั่นคงทางการเงิน และอาจเกิดภาวะการขาดสภาพคล่องได้ระหว่างการลงทุน

สำหรับนักลงทุนทั่วไปต้องเรียนรู้กฎ 28/36 กฎนี้เป็นหลักการคำนวณภาระหนี้สิน ถูกแบ่งออกมาดังนี้ ค่าใช้จ่ายต่อครัวเรือนต้องมีไม่เกิน 28% ของรายได้รวมทั้งหมดและต้องมีภาระหนี้สินไม่เกิน 36% ของรายได้ทั้งหมดด้วย (29 กันยายน 2025) [1]

3. เตรียมเงินสำรอง เพื่อช่วยเหลือในตอนฉุกเฉิน

สถานะทางการเงินที่ดี ต้องมีการเตรียมพร้อมด้านเงินทุนและเงินสำรอง นักลงทุนที่ต้องการเตรียมเงินสำรองให้ครอบคลุมการลงทุนทั้งหมด ควรมีการเตรียมเงินสำรองไว้อย่างน้อย 3-5 ปี สำหรับบุคคลทั่วไปต้องมีเงินสำรองอย่างน้อย 3-12 เดือน เผื่อไว้ในกรณีฉุกเฉินต่างๆ (26 มกราคม 2022) [2]

4. เริ่มการทำตามขั้นตอนการลงทุน

ขั้นตอนการวางแผน การลงทุน แบ่งองค์ประกอบย่อยได้หลายประการ ดังนี้ การกำหนดเป้าหมาย, การประเมินความเสี่ยง, การจัดการงบประมาณ, การเลือกสินทรัพย์ และการติดตามผล ขั้นตอนเหล่านี้ช่วยให้การลงทุนมีประสิทธิภาพและมีโอกาสทำกำไรสูงขึ้น

ขั้นตอนการลงทุนถือเป็นแกนหลักในการสร้างความมั่นคง หากนักลงทุนไม่ทำตามขั้นตอน มีโอกาสสูงมากที่การลงทุนจะมีความเสี่ยง ในเรื่องการใช้อารมณ์เข้าร่วม ซึ่งเรื่องนี้เป็นความเสี่ยงสูงสุด ดังนั้นการทำตามขั้นตอนจึงมีความสำคัญเป็นอย่างยิ่ง โดยเฉพาะกับนักลงทุนมือใหม่

ถาม-ตอบ ปัญหาที่อาจเกิดขึ้นก่อนการลงทุน

นักลงทุนมือใหม่หลายคน อาจกำลังประสบปัญหาที่เกี่ยวกับการลงทุน บางคนอาจไม่เข้าใจเรื่องการลงทุนเลย บางคนอาจจะมองว่าการลงทุนนั้นยาก และมีอีกหลายคนที่มองว่าการลงทุนเป็นเรื่องของคนมีเงิน ซึ่งเรื่องเหล่านั้นทั้งหมดเป็นปัญหาจุกจิกที่เจอได้บ่อย และยังมีคำถามอื่นๆ อีกมากมาย ดังนี้

ไม่มีเงินสดสำรองเยอะพอ จะเป็นปัญหามากแค่ไหน?

ถือเป็นปัญหาใหญ่ที่เกี่ยวกับปัญหาการขาดสภาพคล่อง หากนักลงทุนมีเงินสำรองไม่เพียงพอ อาจทำให้การลงทุนต้องหยุดชะงักและพลาดโอกาสในการทำกำไรได้ อีกทั้งยังอาจทำให้พอร์ตตกอยู่ในวิกฤต เมื่อตลาดมีการเปลี่ยนแปลงอย่างกะทันหัน

มีหนี้สินอยู่เยอะมาก จะลงทุนได้เลยหรือไม่?

หากมีหนี้สินคงค้างชำระสูง ควรจัดการภาระหนี้สินก่อน สิ่งนี้เป็นการลดความเสี่ยงในการลงทุนได้ เพราะการมีหนี้สินเยอะเพิ่มโอกาสการขาดสภาพคล่องทางการเงิน และยังมีโอกาสที่จะได้รับกำไรสุทธิน้อยลงอีก เพราะต้องนำเงินกำไรไปจ่ายดอกเบี้ยที่ไม่จำเป็น

ถ้าต้องการลงทุน สถานะทางการเงินต้องเป็นอย่างไร?

หากต้องการลงทุนเพื่อเป้าหมายที่สำคัญ สถานะทางการเงินต้องสมดุล ค่าใช้จ่ายต้องอยู่ในเกณฑ์ปกติ ต้องมีเงินสดสำรองเพียงพอ และภาระหนี้สินต้องไม่เยอะจนเกินไป หากมีครบทั้งหมดนี้ การทำกำไรจากการลงทุนก็จะมีประสิทธิภาพเพิ่มมากยิ่งขึ้น

บทสรุป ก่อนลงทุนหุ้นต้องทำอะไรบ้าง

ภาพรวม ก่อนลงทุนหุ้นต้องทำอะไรบ้าง คำตอบคือ ต้องประเมินความพร้อมรอบด้าน โดยเฉพาะความพร้อมด้านการเงิน ถือเป็นหัวใจสำคัญในการทำกำไร หากนักลงทุนมีสภาพคล่องทางการเงินน้อย โอกาสสร้างผลตอบแทนก็น้อยลงไปด้วย และยังมีความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นด้วย