รวม ขั้นตอนการวางแผน การลงทุน

MY Kismet
12 ก.ค. 26
09:00
78 views

ขั้นตอนการวางแผน การลงทุน คือ เป็นขั้นตอนที่ต้องทำหลังจากการประเมินความพร้อมของตัวเอง สิ่งนี้เป็นการวางแผนเพื่อสร้างความมั่นคงให้กับการลงทุน ไม่ว่าจะเป็นการตั้งเป้าหมาย การประเมินความเสี่ยง การเลือกประเภทสินทรัพย์ หรือแม้แต่การจัดการความเสี่ยง

การวางแผนการลงทุน ส่วนนี้สำคัญมากแค่ไหน?

การวางแผนการลงทุน เรียกได้ว่ามีความสำคัญพอๆ กับการหา วิธีเลือกหุ้น สิ่งนี้เป็นหลักเริ่มต้นสำหรับการสร้างความมั่งคั่งในอนาคต จากงานวิจัยจะเห็นว่านักลงทุนกว่า 44% เสียดายช่วงเวลาในการสร้างกำไร หลายคนรู้สึกว่าศึกษาเรื่องการลงทุนน้อยไป (1 สิงหาคม 2022) [1]

ขั้นตอนการวางแผนการลงทุน ควรเริ่มต้นจากอะไร?

สิ่งแรกก่อนเริ่มต้นการวางแผน นักลงทุนต้องประเมินความพร้อมของตัวเองก่อน โดยเฉพาะด้านงบประมาณ นักลงทุนควรมีทั้งเงินทุนตั้งต้นและเงินทุนสำรอง เพื่อป้องกันเหตุการณ์ฉุกเฉินในกรณีต่างๆ ในส่วนถัดมาจะเป็นการวางแผนการลงทุนที่ชัดเจนขึ้น มีขั้นตอนดังนี้

ขั้นตอนที่ 1 กำหนดเป้าหมายที่ต้องการลงทุน

เป้าหมายการลงทุน จัดเป็นหัวข้อแรกที่นักลงทุนต้องคิดถึง จะเป็นตัวคัดกรองสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับการลงทุนนั้นๆ โดยที่เป้าหมายการลงทุนจะมีอยู่ทั้งหมดสามระยะ ได้แก่ การลงทุนระยะสั้น ระยะกลาง และระยะยาว เป้าหมายเหล่านี้จะถูกแบ่งแยกย่อยออกไปอีก เช่น การซื้อบ้าน การซื้อรถ เป็นต้น

ขั้นตอนที่ 2 ทำแบบประเมินความเสี่ยงที่ตัวเองรับไหว

แบบประเมินความเสี่ยง จะเป็นการประเมินสถานการณ์ขั้นพื้นฐาน เพื่อคัดกรองสินทรัพย์ที่เหมาะสมสำหรับเรา ความเสี่ยงในการลงทุนจะถูกแบ่งออก 10 ระดับ แบ่งเป็นระยะดังนี้

1-3: ความเสี่ยงต่ำ เหมาะกับคนที่ต้องการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความแน่นอนสูง เช่น เงินฝากประจำ
4-6: ความเสี่ยงปานกลาง เหมาะกับการลงทุนระยะยาวเพราะความผันผวนไม่สูงมากนัก ประเภทสินทรัพย์ที่แนะนำคือ กองทุนรวมและกองทุนผสม
7-10: ความเสี่ยงสูง เหมาะกับนักลงทุนที่มีประสบการณ์และต้องการเติบโต ประเภทสินทรัพย์ที่แนะนำคือ หุ้นรายตัว และสกุลเงินดิจิทัล

ที่มา: Investment Risk Scale Explained (28 พฤษภาคม 2025) [2]

ขั้นตอนที่ 3 การจัดการเงินทุนให้มีสัดส่วนที่เหมาะสม

ขั้นตอนนี้เป็นการกระจายความเสี่ยง สำหรับการลงทุนควรมีการกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสม เพราะการลงทุนแบบกระจุกตัวมีความเสี่ยงสูง เมื่ออุตสาหกรรมนั้นๆ ได้รับผลกระทบจากวิกฤต ส่งผลให้มูลค่ารวมของพอร์ตอาจติดลบได้

ขั้นตอนที่ 4 เลือกประเภทสินทรัพย์ ให้ตรงกับความต้องการ

ขั้นตอนรองสุดท้าย หลังจากประเมินความพร้อมและความเสี่ยงแล้ว นักลงทุนจะต้องตัดสินใจเลือกประเภทสินทรัพย์ ให้ตรงกับความต้องการมากที่สุด ซึ่งตอนนี้การลงทุนหุ้นคุณค่าและหุ้นเติบโตกำลังได้รับความนิยม นักลงทุนต้องเลือกประเภทเพื่อใช้อาวุธในการทำกำไร

ขั้นตอนที่ 5 วางแผนการติดตามผล และการปรับปรุงพอร์ต

การติดตามผลและการปรับปรุงพอร์ต ควรมีการติดตามอย่างน้อยๆ ครึ่งปีต่อหนึ่งครั้ง เพราะตลาดหุ้นมีวัฏจักรที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา และสิ่งนี้เป็นเหมือนการติดตามผลการดำเนินการ หากมีจุดผิดพลาดนักลงทุนจำเป็นต้องแก้ไขในทันที เพื่อให้ผลลัพธ์ที่ตั้งไว้เป็นไปตามแผน

Q&A ปัญหาที่มักพบระหว่างการวางแผนการลงทุน

แน่นอนว่าทุกการลงทุนมีปัญหาที่หลายคนสงสัย เรื่องนี้ถือเป็นเรื่องที่ดี เพราะนักลงทุนจะได้รับรู้ข้อมูลข่าวสารที่ถูกต้องลดโอกาสผิดพลาดในการลงทุนได้ ซึ่งข้อสงสัยมีอยู่ดังนี้

เงินลงทุนน้อย แต่อยากได้กำไรเยอะๆ ควรทำอย่างไรดี?

ถ้านักลงทุนมีเงินทุนที่น้อย แนะนำให้ใช้ความพยายามและความอดทนเข้าสู้ ควรเน้นการลงทุนหุ้นคุณค่า การลงทุนประเภทนี้มีความเสี่ยงต่ำและมีพลังดอกเบี้ยทบต้นช่วยอยู่ สิ่งที่นักลงทุนต้องทำคือต้องมีความสม่ำเสมอ ในช่วงท้ายนักลงทุนจะได้กำไรแน่นอน

ทำไมตั้งเป้าหมายชัดเจนแล้ว แต่ไม่มีผลกำไรเลย?

การมีเป้าหมายเป็นเรื่องที่ดี สิ่งที่นักลงทุนต้องพิจารณาคือ ประเภทสินทรัพย์เหมาะสมหรือยัง มีวินัยพอหรือยัง และเลือกระยะเวลาได้ถูกต้องแล้วหรือไม่ เพราะทั้งหมดนี้เกี่ยวข้องกับการทำกำไร หากนักลงทุนตั้งเป้าหมายระยะสั้นแต่เลือกประเภทสินทรัพย์ที่โตช้า โอกาสทำกำไรก็จะมีน้อยลงในช่วงเวลาสั้นๆ

แผนการลงทุนแบบเก็งกำไร ทำให้รวยตลอดไปได้หรือไม่?

แผนการลงทุนแบบเก็งกำไรไม่ทำให้รวย การลงทุนระยะสั้นหรือการเก็งกำไร มีโอกาสผิดพลาดสูงเมื่อตลาดมีวิกฤต อีกทั้งแผนการลงทุนยังมีเปราะบางมาก เมื่อตลาดเข้าสู่ช่วงขาลงแผนอาจพังได้ อีกทั้งการเก็งกำไรยังต้องอาศัยประสบการณ์ ซึ่งเรื่องนี้ไม่ใช่ใครก็ได้ที่สามารถทำได้

หน้าสรุป ขั้นตอนการวางแผนการลงทุน

บทส่งท้าย ขั้นตอนการวางแผนการลงทุน เป็นหัวข้อสำคัญที่นักลงทุนต้องเรียนรู้ ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนมือใหม่ หรือคนที่เริ่มต้นลงทุนมาสักพักแล้ว เพราะขั้นตอนการลงทุนเป็นตัววางรากฐานเพื่อความมั่นคง สิ่งนี้สร้างได้ทั้งความมั่งคั่งและการมีอิสรภาพทางการเงิน