ขั้นตอนการวางแผน การลงทุน ฉบับปรับปรุง

MY Kismet
12 ก.ค. 26
09:00
119 views

ขั้นตอนการวางแผน การลงทุน ถือเป็นขั้นตอนที่สำคัญที่สุด เพราะเป็นตัวชี้วัดความสำเร็จและการทำกำไร หากขั้นตอนเกิดข้อผิดพลาด นักลงทุนอาจขาดทุนย่อยยับได้ นอกจากนี้ยังสามารถทำลายความเชื่อมั่น และสร้างอคติให้กับการลงทุนได้ด้วย

รวมขั้นตอนวางแผนการลงทุน แบบทำกำไรได้จริง

1. สำรวจสภาพคล่อง: ต้องครอบคลุมทั้งเรื่องเงินทุนสำหรับลงทุน และเงินสำรองเผื่อฉุกเฉิน เงินเหล่านี้ต้องแยกออกจากกัน ไม่ควรนำมาใช้ปนกันเด็ดขาด
2. ประเมินความเสี่ยง: ประเมินตัวเลขความเสี่ยงที่ตั้งรับได้ และต้องกำหนดเป้าหมายที่วัดผลได้ด้วย ทั้งหมดนี้ช่วยเลือกหุ้นที่เหมาะสมได้
3. จัดสรรสินทรัพย์: ต้องเน้นไปที่การจัดสรรแบบยุทธศาสตร์ ใช้กลยุทธ์สมัยใหม่ หรือเลือกลงทุนตามธีม เพื่อกระจายความเสี่ยงออกไป
4. วางระบบทยอยการลงทุน: ควรเริ่มทยอยลงทุนแบบ DCA หรือรอจังหวะสะสม และต้องจดบันทึกเนื้อหาสำคัญไว้ด้วย เพื่อใช้ในการวัดผลช่วงท้าย
5. ทบทวนและปรับสมดุลพอร์ต: ตั้งจุดทบทวนพอร์ตอย่างมีวินัยตามระยะ หรือตามการเปลี่ยนแปลงของปัจจัยพื้นฐาน

รวมข้อเท็จจริงความสำคัญของการวางแผนการลงทุน

การวางแผนการลงทุน มีระดับความสำคัญสูง เพราะช่วยให้การลงทุนวัดผลการทำกำไรได้จริง ช่วยเรื่องการกระจายความเสี่ยง และช่วยให้เห็นทิศทางการเติบโตของพอร์ตได้ ซึ่งวันนี้เราได้รวมข้อเท็จจริงที่หลายคนสงสัยไว้ทั้งหมดแล้ว

ตั้งเป้าหมายการลงทุนยังไง ให้รู้ว่าต้องใช้เงินเท่าไหร่?

ควรตั้งเป้าหมายผ่านการใช้หลัก FV (Future Value) ที่คำนวณอัตราเงินเฟ้อจริงเข้าไปด้วย ซึ่งมีสูตรคิดเป้าหมายง่ายๆ คือ มูลค่าเงินที่ต้องใช้ในอนาคต = จำนวนเงินปัจจุบัน X (1 + อัตราเงินเฟ้อคาดการณ์)^จำนวนปี โดยแบ่งตามกรอบเป้าหมายที่วางไว้ได้เลย

เงินลงทุนกับเงินใช้จ่าย ควรแบ่งแยกกันจริงหรือไม่?

เงินลงทุนกับเงินใช้จ่าย ต้องแบ่งแยกกันเด็ดขาด เพื่อป้องกันการขายขาดทุนช่วงวิกฤต ข้อมูลจาก scb ระบุว่า “สูตรการแบ่งค่าใช้จ่าย 50-30-20 ช่วยให้บริหารเงินได้ง่ายมากขึ้น โดยที่เงินส่วนสุดท้าย 20% เป็นเงินก้อนสำหรับการเก็บออมและการลงทุน” (2020-06-24) [1]

เงินก้อนสำหรับลงทุน ควรลงทุนรวดเดียวเลยหรือไม่?

ไม่ควรลงทุนรวดเดียว ควรแบ่งทยอยลงทุน แต่ก็ขึ้นอยู่กับสภาวะตลาดและประเภทสินทรัพย์ด้วย การลงทุนรวดเดียว เหมาะกับช่วงที่ตลาดปรับฐานลงมาหนัก และมีปัจจัยพื้นฐานรองรับ ไม่เหมาะกับนักลงทุนมือใหม่ เพราะต้องอาศัยประสบการณ์ และความเชี่ยวชาญ

วิธีเลือกหุ้น สำหรับมือใหม่ สร้างกำไรได้จริงหรือ?

วิธีเลือกหุ้น สำหรับมือใหม่ สร้างกำไรได้จริง หากใช้หลักการเลือกหุ้นจากปัจจัยพื้นฐานจริง เช่น บริษัทที่โมเดลธุรกิจเข้าใจง่าย มีรายได้และกำไรเติบโตจริง หรือบริษัทที่มีภาระหนี้สินต่ำ วิธีการเหล่านี้ช่วยให้การกำหนดทิศทางการลงทุนง่ายขึ้น

ก่อนสร้างพอร์ต ต้องประเมินความเสี่ยงอยู่จริงหรือ?

ยังต้องประเมินความเสี่ยงอยู่ ไม่ควรดูแค่เรื่องการทำกำไร แต่ควรดูความสามารถในการรับผลขาดทุนด้วย นอกจากนี้ยังต้องประเมินสภาพจิตใจ ว่ารับตัวเลขพอร์ตติดลบสูงได้หรือไม่ และถ้าพอร์ตขาดทุน จะกระทบการใช้ชีวิตมากน้อยแค่ไหน

จุดทบทวนพอร์ต ควรตั้งในช่วงเวลาใดบ้าง?

การตั้งเวลาการตรวจสอบ สามารถแบ่งได้ 2 รูปแบบหลัก แบบแรก เป็นการทบทวนตามกรอบเวลา จะต้องมีการตรวจและทบทวนพอร์ตทุกๆ 6 เดือน หรือ 1 ปี แบบต่อมา เน้นดูเรื่องการเบี่ยงเบนของพอร์ต หากพอร์ตเบี่ยงเบนเป้าหมาย 5-10% ก็ควรปรับพอร์ต (2022-12-08) [2]

เมื่อเป้าหมายเปลี่ยน แผนการลงทุนต้องเปลี่ยนด้วยไหม?

เมื่อเป้าหมายเปลี่ยน แผนการลงทุนต้องเปลี่ยนในทันที เพราะแผนการลงทุนเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้บรรลุเป้าหมาย หากมีการลดระยะการลงทุนลง ประเภทสินทรัพย์และการประเมินความเสี่ยง จะต้องปรับสัดส่วนตามไปด้วย เพื่อให้บรรลุเป้าหมายใหม่ได้

ก่อนลงทุนจริง ควรจดตัวเลขใดไว้เพื่อวัดผล?

1. ราคาต้นทุนเฉลี่ย: เป็นราคาต้นทุนช่วงแรกที่ลงทุนไป รวมไปถึงตัวเลขมูลค่าเงินทุนตั้งต้นด้วย
2. ผลตอบแทนที่คาดหวัง: เป็นตัวเลขที่คาดหวังเอาไว้ล่วงหน้า และต้องจดจุดตัดขาดทุนด้วย
3. อัตราผลตอบแทนเปรียบเทียบ: ต้องเป็นตัวเลขเปรียบเทียบกับดัชนี เช่น SET Index หรือ S&P 500

หน้าสรุป ขั้นตอนการวางแผนการลงทุน

ขั้นตอนการวางแผนการลงทุน เป็นเครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนบรรลุเป้าหมายได้ หากขั้นตอนการลงทุนมีคุณภาพ โอกาสทำกำไรก็จะสูงขึ้น แต่หากวางแผนการลงทุนผิดพลาด พอร์ตอาจขาดทุน และอาจส่งผลกระทบต่อการใช้ชีวิตต่อไปในอนาคต